گروه صنعت، معدن و تجارت بازارنیوز- سعید ترکاشوند؛ ظهر روز گذشته (سه‌شنبه ۱۸ مرداد)، بانک مرکزی در جدیدترین گزارش خود پیرامون آخرین وضعیت تامین مالی زنجیره‌ای واحد‌های تولیدی کوچک و متوسط، از انتشار ۱۶.۴ هزار میلیارد تومان اوراق گام در دربازه زمانی از بهمن سال ۹۹ تا نیمه دوم تیر ماه خبر داده بود.

بر اساس این گزارش، از کل اوراق صادر شده، حدود ۸.۸ هزار میلیارد تومان آن بر اساس دستورالعمل قبلی و همچنین ۷.۵ هزار میلیارد تومان نیز طی چند هفته اخیر و از زمان عملیاتی شدن دستورالعمل و سامانه جدید اوراق گام در (نیمه دوم تیرماه) انجام شده است.

طرح گام، یکی از برنامه‌های مهم بانک مرکزی با کمک نظام بانکی است که در چارچوب آن سعی می‌کند با مدیریت نقدینگی، امکان تأمین غیرتورمی سرمایه در گردش زنجیره تولید را برای تولیدکنندگان به ویژه تامین مالی واحد‌های کوچک و متوسط صنعتی را به نحو احسن فراهم آورد.

گواهی اعتبار مولد گام، به عنوان یک ابزار بازار محور و با قابلیت نقل و انتقال در بازار‌های پول و سرمایه، تسهیلات جدیدی را برای تأمین اعتبار بنگاه‌های تولیدی فراهم می‌کند که بر اساس آن تولیدکنندگان بر مبنای فاکتور خرید مواد اولیه و واسط از بانک عامل درخواست انتشار و تضمین گواهی اعتبار مولد در سررسید کرده و به بنگاه فروشنده مواد اولیه تحویل می‌دهند. دارنده می‌تواند گواهی را تا زمان سررسید آن نزد خود نگه دارد یا می‌تواند به فروشنده مواد اولیه خود تحویل دهد یا اینکه در بازار سرمایه تنزیل کند.

حال پس از گذشت یک سال و چند ماه از زمان آغاز طرح انتشار اوراق گام، این سوال مطرح می‌شود که آیا این طرح در مدت زمان مذکور تا چه حد موفق به تامین سرمایه‌در گردش واحد‌های تولیدی شده است.

«محمد رضا نجفی منش» رئیس کمیسیون تسهیل کسب و کار اتاق بازرگانی تهران در گفتگو با بازارنیوز پیرامون اثرگذاری اوراق گام در توسعه و رونق تامین مالی زنجیره‌ای اظهار داشت: توزیع اوراق گام قدمی خوبی است، اما مطمئنا کافی نیست چرا که این طرح نمی‌تواند تمام نقدینگی مورد نیاز واحد‌های تولیدی را برآورده سازد.

رئیس کمیسیون تسهیل کسب وکار افزود: اثرگذاری بیشتر طرح گام منوط به اجرای برخی اقدامات تکمیلی از سوی بانک مرکزی است؛ نخستین قدم برای برآورده سازی این امر تعمیق بخشی و گسترش دامنه مالی اوراق گام است. با تحقق این شرط، میزان حجم تبادل اوراق گام و به دنبال آن تامین سرمایه در گردش واحد‌های تولیدی کوچک و متوسط نیز در سطح وسعی انجام خواهد شد.

وی در ادامه شرط بانک‌ها برای سپرده گذاری نیمی از تسهیلات مورد نیاز تولیدکنندگان را از دیگر موانع رونق تامین مالی زنجیره‌ای بیان کرد و گفت: ماهیت این شرط از اساس مغایر با تولید است چرا که فلسفه وجودی آن به منظور اخذ ضمانت تسهیلاتی است که سپرداه‌گذاران از بانک‌ها دریافت می‌کنند. تولیدکنندگان مشتریان اعتباری بانک‌ها هستند لذا چنین مسئله‌ای نباید مانع از تامین سرمایه در گردش آن‌ها باشد.

نجفی منش در ادامه تاکید غیر منطقی بانک‌ها بر موجودی ماهانه تولیدکنندگان را از دیگر موانع اثر‌گذاری تامین مالی زنجیره‌ای بیان کرد و توضیح داد: متاسفانه تمامی بانک در پایان هر ماه تولیدکنندگان را ملزم به داشتن موجودی در حساب خود می‌کنند. تاکنون هیچ تولیدکننده‌ای علت منطقی این اقدام را متوجه نشده، اما ارگ بانک مرکزی به دنبال اثر گذاری تامین مالی زنجیره‌ای است باید این مانع را از پیش روی تولید کنندگان بردارد.

این عضو اتاق بازرگانی تهران در پایان مسدودسازی بخشی از تسهیلات توسط بانک‌ها را سومین مانع برای اثرگذاری تامین مالی زنجیره‌ای عنوان کرد و گفت: متاسفانه این موضوع مدت‌هاست که در جریان تسهسیلات‌دهی بانک‌ها در جریان بوده و به رغم آگاهی بانک مرکزی نسبت به این مسئله و تذکر به بانک این مسئله همچنان در حال جریان است. مطمئنا با توسعه اوراق گام و رفع این سه مانع، تامین مالی واحد‌های تولیدی‌های کوچک و متوسط در مقیاس بزرگ‌تری انجام خواهد شد.

پایان پیام//